01
Planificación financiera y patrimonial
Ordenar el patrimonio familiar con un horizonte largo: objetivos, liquidez, sucesión y protección.
Banquero privado · Madrid
Patrimonio familiar
administrado con criterio.
Banca privada para familias y empresarios en Madrid. Un único interlocutor para la planificación patrimonial, la gestión de la cartera y la fiscalidad.
Primera reunión sin coste ni compromiso. La información compartida se trata con absoluta confidencialidad.
Sobre mí
Una década acompañando
decisiones patrimoniales.
Soy banquero privado en Madrid y trabajo con un número reducido de familias y empresarios. Cada relación empieza por entender de dónde viene el patrimonio y qué se espera de él en los próximos diez o veinte años. A partir de ahí, todo lo demás es ejecución.
No vendo producto propio y no cobro retrocesiones. Los honorarios son explícitos y se acuerdan antes de empezar, de modo que el consejo y el interés apunten siempre en la misma dirección.
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Años en banca privada
€FA
European Financial Advisor
ID 29173
ID 29173
Banca Privada
Cada patrimonio tiene una historia. Mi trabajo empieza por escucharla.
Áreas de trabajo
Tres áreas,
un mismo criterio.
El patrimonio se gestiona entero o no se gestiona. La planificación patrimonial, la gestión de cartera y la fiscalidad se coordinan entre sí y con los asesores que ya trabajan con la familia.
02
Gestión de cartera financiera
Construcción y seguimiento de una cartera coherente con el perfil de riesgo y el horizonte acordados.
03
Fiscalidad del patrimonio
Coordinación fiscal de las decisiones de inversión, en España y en el extranjero.
Cómo trabajo
Tres pasos.
Sin letra pequeña.
Conversación inicial
Una primera reunión, sin compromiso ni documentación previa, para entender la situación y los objetivos.
Propuesta escrita
Un documento con el diagnóstico, la asignación propuesta y los costes, antes de mover un solo euro.
Seguimiento continuo
Revisión trimestral y acceso directo. Un único interlocutor durante toda la relación.
Preguntas
Lo que suelen
preguntarme primero.
¿Qué es la banca privada y en qué se diferencia de la banca personal?
La banca privada atiende a familias y empresarios cuyo patrimonio exige decisiones coordinadas de inversión, fiscalidad y sucesión. La diferencia real no es el importe mínimo: es que existe un interlocutor único que conoce el conjunto del patrimonio y responde por él, en lugar de un catálogo de productos atendido por distintas personas.
¿A partir de qué patrimonio tiene sentido un banquero privado?
Más que una cifra, lo que marca el momento es la complejidad: varias fuentes de renta, una empresa familiar, inmuebles, un relevo generacional a la vista o una venta reciente. Cuando las decisiones dejan de poder tomarse por separado, conviene una visión de conjunto.
¿Cómo se cobra el asesoramiento patrimonial?
Los honorarios son explícitos y se acuerdan por escrito antes de empezar. No hay producto propio ni retrocesiones, de modo que el consejo y el interés apunten en la misma dirección.
¿Sustituye este servicio a mi asesor fiscal?
No. El trabajo se coordina con la asesoría fiscal y jurídica que ya tiene la familia. La fiscalidad no dirige las decisiones de inversión, pero ninguna decisión se toma sin conocer su efecto fiscal.
¿Qué ocurre en la primera reunión?
Una conversación, sin coste ni compromiso y sin documentación previa, para entender la situación y los objetivos. Puede celebrarse en Madrid o por videoconferencia. Si tiene sentido continuar, el paso siguiente es una propuesta escrita.
Empecemos por
una conversación.
Respuesta en 48 horas laborables. La primera reunión no tiene coste ni compromiso y puede celebrarse en Madrid o por videoconferencia.
Contacto
Cuénteme brevemente su situación.
Solicitud recibida.
Le escribiré personalmente en las próximas 48 horas laborables para proponer fecha.